TM Payments Bank could be in big trouble, Enforcement Directorate (ED) is likely to file a money laundering inquiry against it:

पेटीएमच्या बँकिंग सेवेवर आरबीआयने बंदी घातल्यानंतर पेटीएम पेमेंट्स बँक मोठ्या अडचणीत येऊ शकते. कारण सक्तवसुली संचनालय (ED) त्याविरुद्ध मनी लॉन्ड्रिंगची चौकशी करण्याची शक्यता आहे.

सूत्रांचा दावा आहे की, पेटीएम पेमेंट्स बँकेत लाखो खाती आहेत ज्यांचे केवायसी (Know Your Customer) केले गेले नाही. हजाराहून अधिक युजर्सची खाती एकाच पॅनकार्डवर चालत होती.

या खात्यांद्वारे पेटीएम पेमेंट्स बँकेत शेकडो कोटी रुपयांचे संशयास्पद व्यवहार आढळून आल्याचे सूत्रांचे म्हणणे आहे.

या आधारावर आरबीआयने आपले जाळे घट्ट केले आहे. महसूल सचिव संजय मल्होत्रा ​​म्हणतात, पेटीएम पेमेंट्स बँकेत मनी लाँड्रिंग झाल्याची शक्यता आहे. निधीचा गैरवापर केल्याचा कोणताही नवीन आरोप समोर आल्यास, अंमलबजावणी संचालनालय कंपनीविरुद्ध चौकशी करेल.

आरबीआयने 20 जून 2018 पासून पेटीएमला कोणतेही नवीन खाते आणि वॉलेट उघडण्यास बंदी घातली होती. मात्र, डिसेंबर 2018 मध्ये ही बंदी उठवण्यात आली. त्यानंतरही कंपनीतील अनियमिततेची माहिती येत राहिली.

आरबीआय आणि ऑडिटर्स या दोघांनी केलेल्या तपासणीत नियमांचे पालन होत नसल्याचे आढळून आले. उल्लेखनीय आहे की पेटीएम पेमेंट्स बँकेकडे सुमारे 35 कोटी ई-वॉलेट आहेत. त्यापैकी सुमारे 31 कोटी निष्क्रिय आहेत. लाखो खात्यांमध्ये केवायसी अपडेट नाही.

RBI चे सर्व निर्बंध फक्त पेटीएम पेमेंट्स बँकेवर आहेत. त्यामुळे, पेटीएम (Paytm QR, विमा, कर्ज वितरण, साउंडबॉक्स आणि कार्ड मशीन इ.) यावर कोणताही परिणाम होणार नाही. मात्र पेमेंट्स बँकेशी जोडलेले सर्व व्यवसायांना याचा फटका बसणार आहे.

कॉन्फेडरेशन ऑफ ऑल इंडिया ट्रेडर्सचे राष्ट्रीय सरचिटणीस प्रवीण खंडेलवाल म्हणाले, आर्थिक समस्या टाळण्यासाठी व्यापाऱ्यांनी पेटीएमऐवजी अन्य पेमेंट प्लॅटफॉर्मचा वापर व्यवहारांसाठी केला तर बरे होईल.

पेटीएमचे शेअर्स दोन दिवसांत ४० टक्क्यांनी घसरले. यामुळे कंपनीचे भांडवल 17,378 कोटी रुपयांनी कमी होऊन 30,931 कोटी रुपये झाले आहे. दुसरीकडे, SEBI ने 20% चे सर्किट 10% केले आहे.