म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना तुमच्यानंतर तुमच्या म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीचा वारसदार व्यक्तीचे नाव जोडणे महत्त्वाचे आहे. हे तुमचे जवळचे नातेवाईक, कुटुंबातील सदस्य, मित्र किंवा तुमचा विश्वासू असू शकतो. म्युच्युअल फंड युनिट्ससाठी वारसदार महत्त्वाचे आहे. वारसदार न लावल्यास, म्युच्युअल फंड युनिट्सचे हस्तांतरण होणे नंतर अवघड प्रक्रिया बनते.

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करताना तुमच्यानंतर तुमच्या म्युच्युअल फंडाच्या गुंतवणुकीचा वारसा घेणार्‍या व्यक्तीचे नामनिर्देशन करणे महत्त्वाचे आहे. हे तुमचे जवळचे रक्ताचे नातेवाईक, विस्तारित कुटुंबातील सदस्य, मित्र किंवा तुमचा विश्वास असलेले दुसरे कोणीतरी असू शकते. नामांकन न झाल्यास, म्युच्युअल फंड युनिट्सचे हस्तांतरण ही एक अवघड प्रक्रिया बनते. तुम्ही जिवंत असेपर्यंत म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या हस्तांतरणास परवानगी नाही. (Transferring Mutual Funds to a Nominee)

म्युच्युअल फंडात नॉमिनी कसे जोडायचे?

- हे अगदी सहजपणे ऑनलाइन (Online) केले जाऊ शकते.

- सल्लागार किंवा मालमत्ता व्यवस्थापन कंपनीच्या MF अॅप/वेबसाइटवर लॉग इन करा.

-तुमच्या गुंतवणुकीच्या तपशीलावर जा.

- तुम्‍हाला नॉमिनी जोडण्‍यासाठी एक लिंक मिळेल, तुम्‍ही प्रथमच गुंतवणूक करताना एक वारसदार जोडू शकता.

- नामनिर्देशन तपशील नमूद करा जसे की नामनिर्देशित व्यक्तीचे नाव, जन्मतारीख, तुमच्याशी असलेले नाते आणि सबमिट करा. बस्स, तुमचे नामांकन झाले!

- हे ही लक्षात घ्या की तुम्ही 3 लोकांना वारसदार करू शकता आणि सर्व नामांकित व्यक्तींमध्ये तुम्हाला हवे असलेले म्युच्युअल फंड युनिट्सचे विभाजन (% अटींमध्ये) नमूद करू शकता.

- म्युच्युअल फंड कंपनी तुमच्या नोंदणीकृत ई-मेल आयडीवर तुमच्या नामांकन झाल्याचा ईमेल देखील पाठवेल.

- जर तुम्ही ऑफलाइन गुंतवणूक (Investment) केली असेल, तरीही तुम्ही म्युच्युअल फंड वेबसाइटवर लॉगिन तयार करू शकता आणि वरील प्रक्रियेनुसार तुमचे नामांकन पूर्ण करू शकता.

नॉमिनीला म्युच्युअल फंड कसे हस्तांतरित करावे?

- मृत्यूनंतर म्युच्युअल फंडाचे हस्तांतरण असे केले जाऊ शकते

- नॉमिनीला (Nominee) म्युच्युअल फंड कंपनीकडे लेखी अर्ज सादर करावा लागेल.

- यासोबत पत्त्याचा पुरावा, ओळख पत्र, धनादेश आणि पॅन कार्डची (PAN card) प्रत सोबत असावी.

- तसेच, नामनिर्देशित व्यक्तीने त्याचे केवायसी केले पाहिजे.

- ही कागदपत्रे सादर केल्यावर, म्युच्युअल फंड कंपनीला नॉमिनीच्या नावावर युनिट्सचे ट्रान्समिशन पूर्ण करण्यासाठी सुमारे 4-5 दिवस लागतात.

- एकदा पूर्ण केल्यावर, तुम्हाला हस्तांतरणाच्या नोंदणीकृत ईमेल आयडीवर एक ईमेल मिळेल.

- हे पण लक्षात असुदया की तुम्ही जिवंत असेपर्यंत म्युच्युअल फंड युनिट्सच्या हस्तांतरणास परवानगी नाही.