देशभरातील बँकांनी पडताळणी नियमांमध्ये बदल करून एक महत्त्वाचा निर्णय घेतला आहे. नवीन निर्णयानुसार, बँक खातेधारकांची पडताळणी आता ऑनलाइनऐवजी बँकेत प्रत्यक्ष केली जाईल. याचा अर्थ असा की बँक खाते उघडण्यासाठी ऑनलाइन अर्ज करणाऱ्यांनाही आता खातेधारकाला बँकेत बोलावून किंवा त्यांच्या रिलेशनशिप मॅनेजरकडून त्यांच्या घरी खातेधारकाची पडताळणी करून खात्याची प्रत्यक्ष पडताळणी करावी लागेल.

ऑनलाइन फ्रॉडच्या वाढत्या घटना आणि बनावट खात्यांच्या प्रचंड वाढीमुळे देशातील प्रमुख बँकांनी त्यांच्या ग्राहक पडताळणी प्रक्रियेत मोठा बदल केला आहे. आतापर्यंत डिजिटल माध्यमातून होणारी KYC पडताळणी आता अनेक बँकांनी प्रत्यक्षपणे करण्याचा निर्णय घेतला असून, या निर्णयाचा डिजिटल बँकिंग प्रणालीवर तात्पुरता परिणाम होण्याची शक्यता वर्तवली जात आहे.

फसवणुकीच्या तक्रारी सातत्याने वाढत असल्याने, तंत्रज्ञानाच्या मदतीने होणाऱ्या जलद व सुलभ प्रक्रियेमुळे बनावट खाती उघडण्याचे प्रमाणही वाढले आहे. त्यामुळे डिजिटल पडताळणीपेक्षा व्यक्तीची प्रत्यक्ष उपस्थिती महत्त्वाची मानत बँका आता पुन्हा पारंपरिक पद्धतीकडे वळत आहेत. 

बँकांनी आता त्यांच्या ग्राहकांना कागदपत्रे सादर करण्यासाठी आणि पडताळणी करण्यासाठी जवळच्या शाखेत जाण्यास सांगण्यास सुरुवात केली आहे. पडताळणी करण्यासाठी बँक अधिकाऱ्यांना ग्राहकांना पाठवले जात आहे. खाती उघडताना जर बँकांनी नो युवर कस्टमर (केवायसी) प्रोटोकॉलचे पालन केले नाही तर त्यांना दंड होऊ शकतो.

आयसीआयसीआय बँकेने इन्स्टा-खाते उघडण्याची सेवा पूर्णपणे बंद केली आहे. फक्त पगार खाती ऑनलाइन उघडता येतात; इतर खात्यांसाठी, खाते उघडण्यासाठी बँक अधिकारी ग्राहकांच्या घरी जातो.

२०२४ मध्ये आयसीआयसीआय बँक, बँक ऑफ बडोदा, बँक ऑफ इंडिया आणि स्टेट बँक ऑफ इंडिया यांनी उघडलेल्या फसव्या खात्यांची अनेक प्रकरणे उघडकीस आली. या खात्यांमध्ये फसवणूक करून पैसे ट्रान्सफर करण्यात आले. फसवणुकीमुळे या बँकांनी ऑनलाइन खाते उघडण्याच्या सेवांसाठीचे नियम कडक केले.

बँक शाखांना फक्त त्यांच्या अधिकारक्षेत्रातच खाती उघडण्याचे निर्देश देण्यात आले आहेत. इतर क्षेत्रातील खाती संबंधित शाखेने उघडली पाहिजेत. आतापर्यंत बँकांनी बचत आणि चालू खात्यांना लक्ष्य केले होते, परंतु फसव्या डिजिटल बँकिंग फसवणुकीमुळे बचत खाते उघडतानाही पडताळणी अनिवार्य झाली आहे.